Am Puls der Zeit: Versicherungsberatung 2021
Ist Ihre Beratung digital gut aufgestellt? Letztes Jahr stand mitunter auch die kundenzentrierte, umfassende Beratung und Kommunikation der Versicherer auf dem Prüfstand. KundInnen wünschen sich vermehrt multichannel Lösungen und Beratungen, die online begleitet werden.
Deshalb ist genau jetzt der richtige Zeitpunkt, Sie mit unseren vielfältigen digitalen Lösungen für die Kundenberatung vertraut zu machen, damit Sie Ihre KundInnen nicht nur bestens betreuen, sondern auch neue Kundensegmente erschließen können. Dabei spielt es keine Rolle, ob sie auf eine Self-Service Beratung, eine hybride Lösung oder auf die persönliche Beratung – digital unterstützt – setzen: Wir unterstützen Sie mit Ihrer individuellen digitalen Beratungslösung – sowohl für die Beratung Ihrer Privat- als auch Unternehmenskunden.
"Neues Jahr, Zeit für Ihr neues Portfolio"
All die digitalen Produkte und Lösungen in der Advisory Suite lassen sich zu Ihrem individuellen Beratungs-Set kombinieren. Dabei gehen wir flexibel – sowohl bei Inhalten, als auch dem kompletten Frontend – auf Ihre Vorstellungen ein.
Wählen Sie aus Produkten für die Privat- oder für die Unternehmenskundenberatung:
Mit unseren Lösungen werden die Wünsche und Bedürfnisse sowie Risiken Ihrer KundInnen optimal aufgenommen und analysiert. Denn es gilt: Ihre KundInnen bei finanziellen Entscheidungen bestmöglich zu unterstützen und nachhaltige Beziehungen aufzubauen.
Egal ob online, kollaborativ oder als reine Self-Service Lösung auf Ihrer Website, in Ihrem Kundenportal oder in Ihrer App: Unsere hochwertigen Lösungen lassen sich umfassend einsetzen und Ihre KundInnen werden über unterschiedliche Touchpoints erreicht.
Ausgewählte Use Cases
Sie fragen sich, wie so eine Lösung bei Ihnen eingesetzt werden kann? Unsere Lösungen sind bei unseren Kunden sehr vielseitig im Einsatz und immer optimal in bestehende Systeme integriert. Wir haben 3 ausgewählte Use Cases für Sie zusammengefasst:
Versicherungsberatung für Privatkunden
Eine der wichtigsten Produktkombinationen in unserer modularen Product Advisory Suite ist die ganzheitliche PCA Lösung (Privatkundenberatung). Sie vereinfacht langwierige manuelle Prozesse, stellt eine ganzheitliche Erhebung von Bedürfnissen, Träumen und Zielen der KundInnen sicher und leitet daraus direkte Empfehlungen geeigneter Versicherungsprodukte ab.
Ein Anwendungsfall: Für einen großen Versicherer ist die PCA Lösung als kollaborative Beratung im Einsatz. Der Kunde findet auf der Website gamifizierte Beratungsstrecken, die er eigenständig durchklicken kann. Dabei erkennt er den möglichen Handlungsbedarf und kann direkt mit dem Berater einen Termin vereinbaren. Die Daten werden in die Lösung der BeraterInnen übertragen und diese können die Beratung einfach fortsetzen. Die multichannel Lösung wird durch das besonders userfreundliche und ansprechende Design zum Erlebnis für KundInnen und BeraterInnen.
Als zusätzliches Modul hat unser Kunde den RSR ergänzt, der in real-time Risikothemen von News und Social Media in einem übersichtlichen Dashboard darstellt.
Der Einsatz der PCA hat bereits im ersten Jahr zu -25% Kundenfluktuation und 35% mehr Verkäufen von zusätzlichen Produkten geführt.
360° Rentenplanung
Mit der 360° Rentenplanung können erstmals ganzheitlich die zu erwartenden staatlichen, betrieblichen sowie privaten Vorsorgeansprüche (3 Säulen) Ihrer KundInnen in Form von monatlichen Pensionszahlungen berechnet werden.
Durch den Einsatz werden mehr Beratungen zur Altersvorsorge durchgeführt und frühzeitig mögliche Vorsorgelücken im Haushaltsbudget erkannt. KundInnen bekommen durch Analysen und Berechnungen tiefe Einblicke und ein besseres Verständnis für die Thematik.
Ein Anwendungsfall ist eine Self-Service Strecke auf der Website einer Online-Pensionsberatungsplattform. EndkundInnen befüllen ihre Daten auf der Website und erhalten eine ausführliche Analyse. So bekommen KundInnen (auch online) einen umfassenden Überblick über ihre finanzielle Lage. Anschließend besteht die Möglichkeit, direkt Kontakt mit BeraterInnen aufzunehmen. Die BeraterInnen erhalten alle Daten gut strukturiert, damit sie die Beratung direkt fortsetzen können.
Insurance Bot
Aktuell ganz besonders begehrt ist unser intelligenter Insurance Bot, der nicht nur erste Anfragen entgegennimmt, sondern mit seinem umfassenden und vortrainierten Versicherungs-Know-how Teile der Erstberatung übernimmt.
Der Versicherungs-Bot beantwortet Service-Anfragen, wickelt Schadensfälle ab, meldet diese oder vereinbart Telefonate. Natürlich kann er auch die Risiken und Bedürfnisse Ihrer KundInnen analysieren und zu Versicherungsprodukten beraten. Der Bot versteht KundInnen auf Basis leistungsfähiger NLU. Er erkennt Kontext und Zusammenhänge im Gespräch. Die Anwendungen sind vielfältig, z.B. in einer App, auf der Website oder im Kundenportal.
Ein Anwendungsfall: Bei einem österreichischen Versicherungsunternehmen ist der Bot als Experte zum Thema Haushaltsversicherungen im Einsatz. KundInnen können 24/7 Fragen zu Versicherungen stellen, sich zu einer Haushaltsversicherung beraten lassen oder einfach ein bisschen plaudern. Die eingegeben Daten werden anschließend strukturiert aufbereitet und an BeraterInnen zur weiteren Abwicklung übergeben.