Gute Beratung in Zeiten von Verunsicherung
...und warum wir eine nachhaltige Zukunft trotzdem nicht vergessen dürfen 🌱

Eine zunehmend unberechenbare und krisenhaft erscheinende Welt, schafft neue Herausforderungen, ändert Prioritäten und löst wirtschaftliche und soziale Unsicherheit und Fragen aus. Vielleicht wurden Sie auch bereits von Freunden und Bekannten nach einem Veranlagungsrat aufgrund der anhaltend hohen Inflation gefragt?

Nachhaltigkeitsagenden rutschen dadurch etwas in den Hintergrund. Diese Reaktion ist verständlich, jedoch ist es wichtig, genau diese nicht zu vernachlässigen und eine nachhaltig-zukunftsgerichtete Perspektive beizubehalten. Auch die EU treibt Entwicklungen zu mehr Nachhaltigkeit in der Finanzbranche stark voran, was in neuen Gesetzen und Verordnungen hinsichtlich der Einbindung von ESG-Kriterien resultiert.

Aus diesem Grund haben wir im aktuellen Newsletter nachfolgende Schwerpunkte gesetzt:

Beratung in Zeiten der Verunsicherung
Nachhaltigkeit in der Finanzbranche: Veranlagung & Underwriting

1. Beratung in Zeiten der Verunsicherung

Eine ganzheitliche Versicherungs- und Finanzberatung ist in unsicheren Zeiten umso wichtiger. Dazu gehört nicht nur die Haushaltsrechnung und Vermögensübersicht, sondern auch eine ganzheitliche Risikoanalyse. Wenn das Budget knapper wird, ist es für Kund:innen umso wichtiger zu wissen auf welche Risiken und Absicherungen der Fokus gelegt werden soll.

Die Beratung zum Umstieg auf Lebensversicherungsprodukte, mit höheren Renditen/besserem Inflationsschutz, ist regulatorisch "heikel" und Bedarf hochwertiger Beratung.

Genau diese Themen haben wir für unsere Kunden laufend im Blick und entwickeln dahingehend unsere digitalen Beratungslösungen stetig weiter. Damit stellen wir sicher, dass unsere API-basierten Module, rund um unseren Finanzplanungsalgorithmus ALIS, diese Anforderungen abdecken.

2. Nachhaltigkeit in der Finanzbranche

Dimension 1: Veranlagung

Wie eingangs erwähnt, treibt die EU die Entwicklungen zu mehr Nachhaltigkeit in der Finanzbranche stark voran. Damit verbunden ist auch die erweiterte Geeignetheitsprüfung, wodurch die Nachfrage zu Nachhaltigkeitspräferenzen verpflichtend wird.

Mit unserem Anlageprofil können Sie eine transparente Beratung, die den regulatorischen Anforderungen entspricht, durchführen. Nicht nur die Anlageziele, Risikobereitschaft, finanzielle Tragfähigkeit sowie Kenntnisse & Erfahrungen Ihrer Kund:innen werden ganzheitlich erfasst. Auch ESG-Präferenzen werden abgefragt und die Neigungen Ihrer Kund:innen nachvollziehbar dargestellt.

Dimension 2: Underwriting

Die Nachhaltigkeit wird für alle Wirtschaftsbereiche immer relevanter, weshalb wir - gemeinsam mit der denkstatt Gruppe – den ESG Analyser, zur optimalen Beratung für Ihre Unternehmenskunden entwickelt haben.

Durch intelligente Fragestrecken liefert der ESG Analyser u.a. CO2e Emissionen (Scope 1-3), EU-Taxonomie-Relevanz, physische Klimarisken, sowie weitere wesentliche ESG-Risken und Benchmarking-Daten für Ihre KMU-Kund:innen. Mit geringem Zeitaufwand werden dadurch die wesentlichsten Klima- und Nachhaltigkeitstreiber für Kundenportfolien benannt und quantifiziert, für welche solche Daten normalerweise fehlen.

Gute Beratung in Zeiten von Verunsicherung...und warum wir eine nachhaltige Zukunft trotzdem nicht vergessen dürfen 🌱

Gute Beratung in Zeiten von Verunsicherung
...und warum wir eine nachhaltige Zukunft trotzdem nicht vergessen dürfen 🌱