Risiken, Wünsche und Träume im Zentrum ganzheitlicher Beratung

Die fortschreitende Digitalisierung verändert die Ansprüche der Kund:innen. Hybride und Self-Service-Lösungen zur schnellen Abwicklung von Anfragen, aber auch zum Produktabschluss, werden zum „Must-have“. Letztlich verändern diese schnellen und einfach abschließbaren Produkte und Self-Service Komponenten auch die Aufgaben der Versicherungsberater:innen.

Versicherungen haben die Chance sich durch „ganzheitliche Beratung“ und damit „Beratungsqualität“ nicht nur von Mitbewerbern, sondern auch von rein preisgetriebenen Direktabschlüssen über Plattformen, klar zu differenzieren. Die Idee, das Versicherungsberater:innen als persönliche „ganzheitliche Risikomanager:innen“, mit Hilfe von modernen IT-Lösungen ihre Kund:innen durch das Abenteuer Leben begleiten, steht im Raum.

Eine Hürde ist jedoch das klassische Beratungssysteme beim Thema Kundenzentrierung rasch an ihre Grenzen stoßen, da sie nicht in der Lage sind Risiken, Präferenzen oder auch Wünsche und Träume der Kund:innen ganzheitlich darzustellen. Dieser Mangel reicht von den Nutzeroberflächen bis tief hinein in die Datenstrukturen.

Kundenzentrierung schafft Vertrauen

Kund:innen wollen sich meist nicht mit ihren Risiken und finanziellen Bedürfnissen beschäftigen und haben oftmals auch keinen Überblick. Sie wollen aber sehr wohl ihre finanziellen Wünsche und Ziele erreichen, sowie auch ihre Risiken gut abgesichert wissen.

Die Überleitung der Grundbedürfnisse (Ziele erreichen, Selbstverwirklichung und Risiken absichern) zu den Produkten funktioniert nicht, wodurch auch der konkrete Mehrwert der Produkte nicht greifbar ist. Dieser gefühlte Mangel führt zu Unsicherheit und damit oft zu Misstrauen gegenüber dem Thema „Versicherungen/Vorsorge“ im Allgemeinen.

Wünsche, Ziele und Träume als Rezept zum Erfolg

Eine ganzheitliche Erfassung und Visualisierung der Risiken und des Bedarfs von Kund:innen, schafft die notwendige Grundlage. Aus diesem Grund stellen wir Wünsche, Träume und Ziele ins Zentrum unserer Beratungslösungen. Mittels individueller Frageabfolge und externer Daten ermitteln wir objektive Risiken, subjektive Bedürfnisse und Risikopräferenzen der Kund:innen und leiten diese in nachvollziehbare, maßgeschneiderte Produktempfehlungen über. Dadurch werden die Kundenbedürfnisse und Produktempfehlungen sowohl für den Vertrieb als auch für Kund:innen verständlich und transparent, was zu nachhaltigen Kundenbeziehungen führt.

Risiken, Wünsche und Träume im Zentrum ganzheitlicher kundenzentrierter Beratung